貯蓄するよりも良さそうなため「つみたてNISA」を運用しています。毎月約3万円をコツコツつみたてて、約150万円ほどになりました。
今回は「ミニマリストのつみたてNISA」の運用結果を紹介します
新NISAとは?旧制度と新しいNISAの主な違い
2024年から「新NISA」がスタートしました。NISAには長期運用の「つみたてNISA」と短期運用の「一般NISA」の2種類がありました。
新NISAではつみたてNISAは「成長投資枠」、一般NISAは「つみたて投資枠」と名前を変えて、運用がスタートしました。
①つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能
新NISAとは?2024年からどう変わるのか現行制度との違いを解説!
②年間の非課税投資上限額の拡大
③非課税保有期間の無期限化
④口座開設期間の無期限化
⑤非課税保有限度額は、全体で1,800万円
⑥売却で非課税投資枠の再利用が可能
パワーアップしています!
「つみたて投資枠」は長期にコツコツ資産を増やす制度
ここでは私が利用している「つみたて投資枠(旧つみたてNISA)」を紹介します。旧制度とのおおまかな違いはこのような感じです。
年間の投資上限が40万円から120万円にパワーアップしました!
わが家では児童手当分を、廃止されたジュニアNISAの代わりに運用しています。月々3.3万円を投資に回し、年間で約40万円を運用しています。
家計に響かないちょうど良い額のため、このままの金額設定で運用していく予定です
今までの「つみたてNISA」から新NISAへの移行は必要ない
2024年から新NISAになりましたが、わが家の場合、移行手続きは必要ありませんでした。
私が運用しているSBI銀行の場合、旧NISAから新NISAへの移行手続きは必要なく自動移行でした。設定もそのままです
他行でも、このように自動で引き継がれるようです。
つみたてNISA口座での新規投資は終了しましたが、つみたてNISAでの積立設定は新NISAに自動で引き継がれます。 特別な手続きをしない限り、つみたてNISA口座を開設していた金融機関に自動で新NISA口座が開設され、つみたてNISAでの積立設定はそのまま新NISA口座でおこなわれる仕組みです。
新NISAスタート!これまで積立投資してきた「つみたてNISA」ってどうなるの?
別の金融機関に変更したい場合は、特別な手続きが必要とのことです。金融機関を変更したい場合は、調べてみてください
ここから、実際の運用結果をレポートします
2024年1月時点の「つみたてNISA」の運用結果は+¥374,321(+34.1%)
2024年1月時点の評価損益は「¥374,321(+34.1%)」でした。2023年の2月と比べて約35万円のプラスになりました。
つみたてNISAは2024年で3年目になります。3年目で100万円を超えました。
2024年1月現在の評価額は¥1,303,106、評価損益は¥270,447(+26.2%)でした。評価損益は+5.0%の目標をクリアできました
この中でもS&P500が42.1%と驚きの好調でした。乱高下の高い方です。これから右肩下がりになる可能性がありますが、投資枠を増やしたりはしません。
「つみたてNISA」の運用でもっともやってはいけないことは、つみたてNISAをやめることです。つみたてNISAで新規の投資をしなくなることはもちろん、積立額を減らしたり、途中で売却たりすることも「やめる」に含みます。
つみたてNISAを始めたら、株価が乱高下してもやめてはいけない! 利益確定も損切りも避けるべき理由と、リスク許容度に合った投資信託を選ぶ重要性を再確認
一時的に株価が上がっても、下がっても淡々と続けていきます!
2023年2月時点の「つみたてNISA」の運用結果は+29,193(+4.2%)
2024年2月時点の評価損益は「+¥29,193(+4.2%)」でした。まだ2年目のため、評価もそれほどではありません。
つみたてNISAは2024年で3年目になります。3年目で100万円を超えました。
2024年1月現在の評価額は¥728,501、評価損益は¥29,193(+4.2%)でした。評価損益は+5.0%の目標をクリアできませんでした
つみたてNISAの約20年後の目標金額は「¥13,564,111」/2042年
評価損益を+5.0%で20年間運用した場合、13,564,111円になります。この金額を目標に運用しています。
参考にした金融庁の「資産運用シミュレーション」は下の記事からどうぞ
おわりに
来年も「NISAの日」に振り返ってみたいです。最後までお付き合いいただきありがとうございました。
ほぼ日手帳weeksを家計簿にしています。詳しい内容は下の記事からどうぞ