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[資産運用]つみたてNISA/iDeCoの振り返り

資産運用していますか?
数年前まで株は怖いからやりたくない、資産運用消極派でした。

以前勤めていた会社で企業型確定拠出年金に加入したことをきっかけに、資産運用を始めました。
今のところ、iDeCo(個人型確定拠出年金)とつみたてNISAをしています。

両方とも初心者向けですので、これからどうしようかなと考えている方の参考になれば嬉しいです。



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目次

資産運用について

資産運用振り返り2021.8-2

将来必要な資金を確保するために、つみたてNISAとiDeCoをしています。
色々調べて楽天証券と迷いましたが、両方ともSBI証券にしました。

iDeCoのことはこちらで詳しく書いています

つみたてNISAの振り返り

資産運用振り返り2021.8-3

つみたてNISAは今年の6月からはじめました。
SBI証券の簡単積み立てアプリのナビゲートが分かりやすく、助かっています。

資産運用振り返り2021.8-4

つみたてNISAの内訳です。こちらはマネーフォワードの画面です。
「三菱UFJeMAXIS Slim新興国株式インデックス」のみマイナスでした。
マイナス幅が大きいのでコロナ収束後に見直ししたいと思います。

資産運用振り返り2021.8-5

こちらはSBI証券の「かんたん積立アプリ」の画面です。
将来チャートを確認するとこのままいけば 10年後には500万円を超えそうです。
目標は1,000万円。定期的に見直ししながら運用をがんばります。

つみたてNISAは児童手当の約3万円を積み立てています。
年間40万円まで可能ですので、実際は33,333円です。

全体で2,377円のプラスで、新興国株式インデックスのみマイナスでした。
コロナ収束後にポートフォリオを見直ししたいです。

iDeCo(個人型確定拠出年金)の振り返り

資産運用振り返り2021.8-7

iDeCo(個人型確定拠出年金)は2018年から初めて今年で4年目です。
前の会社で企業型で運用開始 ▶︎ 個人型(iDeCo)へ移行 ▶︎転職先で企業型がないためiDeCoで運用しています。
コツコツ続けて75万円を超えました!

6月はこんな感じでした

資産運用振り返り2021.8-8

iDeCoの内訳(ポートフォリオ)はこのような感じです、
全てプラスという嬉しい結果になりました。
マイナスはないため、見直しする必要はなさそうです。

資産運用振り返り2021.8-9

iDeCoは毎月2万円を積み立てています。
全体で約10万円のプラスでした!すごい。
マイナスのものはなかったため、特に見直しは必要なさそうです。

まとめ

資産運用振り返り2021.8-6

つみたてNISAはマイナスだった「新興国株式インデックス」の掛け金を100円に下げて様子をみます。
全体的にプラスで銀行で寝かせておくよりもいいため、これからも続けていきます。

資産運用振り返り2021.8-9

iDeCo(個人型確定拠出年金)は全体がプラスのため、特に見直しの必要はなさそうです。
目標は1,000万円を超えること。これからも状況に合わせて見直ししながら運用していきます。

yuko

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